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网络消费小心欺诈陷阱京东金融协助警方侦破多起黑产案件【消息】

发布时间:2020-09-16 03:12:56 阅读: 来源:踏步机厂家

由于打黑反欺诈工作中取得的成效,京东金融日前被中国支付清算协会第一届反欺诈工作委员会列为副主任单位之一。近期,在一系列的打黑案件中,京东金融的风控部门配合警方,在案件侦破的过程中发挥了重要的作用。

大数据风控协助警方破案

今年2月,在东莞凤岗警方成功破获的一起利用木马窃取个人信息进行盗刷的网络诈骗案件中,受害人刘某银行卡内的钱被嫌疑人利用第三方理财平台,通过京东支付完成交易。在京东金融风险监控体系和数据分析技术的配合之下,警方迅速理清了刘某资金的流向,并及时锁定了第一嫌疑人的去向,成功抓获另外三名同伙,该案件涉及广东、江苏、浙江、山东等十四个省份,涉案资金达数十万元。

“京东金融的大数据分析、风险监控这些先进的技术能力对于我们提升办案速率、降低办案成本很有效果”,警方这样表示。

人工智能构建反欺诈模型

用户端的风控安全正在成为社会各界关注的焦点。京东金融之所以在多起打黑案件中“功不可没”,主要得益于其金融科技能力的沉淀。

根据京东金融风险管理部门的技术人员介绍,京东金融依托京东庞大的用户和交易量数据以及关联外部合作伙伴数据资源,在注册、登录、营销、交易等多个核心场景建立标签和策略,通过多维度建模形成了安全魔方产品,能够实现对申请欺诈、信用欺诈、账户盗用、洗钱、羊毛党、虚假交易等行为的有效防范。

最重要的是,以上能力已经在京东支付、白条、众筹、企业信贷等多个业务场景得到实战验证。“这也是为什么我们总是能够发现异常订单,及时为警方打黑提供线索的原因所在。”该技术人员这样表示。

风险控制一直是京东金融的核心能力。在经过三年多的迭代之后,京东金融的风控已经将最先进的机器学习、深度学习等技术注入到日常风险管理之中。比如,在反洗钱情景模型的建立方面,京东金融通过不同类型的情景模型,可以甄别包括传销、非法集资、电信诈骗、疑似网络赌博等洗钱上游犯罪。

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